동덕여자대학교

구분

강의내용

강의주제

세부내용

비고

1차

재무설계 개론

ㅇ 재무설계의 이해

ㅇ 재무설계사의 기본업무

- 재무목표 구체화 및 재무전략 수립

- 재무상태표 정의 및 작성

- 월간 현금흐름표 정의 및 작성

- 재무비율의 종류와 의미

재무상태표와 현금흐름표 작성, 재무비율 수치 계산

2차

재무설계 개론

ㅇ 재무설계 프로세스

- 화폐의 시간가치 기본개념

- 재무설계 프로세스와 단계별 핵심 업무

화폐의 시간가치 공식적용, 프로세스 각 단계별 내용과 순서

3차

재무설계 개론

ㅇ 소비자신용 및 부채관리

- 대출 시 고려사항 및 부채관리

- 채무자구제제도 및 고객 상담

ㅇ 재무설계사와 행동재무학

- 행동재무학의 심리적 편향의 유형과 개념

ㅇ 금융소비자보호

- 금융소비자보호법의 특징과 주요 내용

제도 이해, 개념 이해

4차

재무설계사 직업윤리

ㅇ 재무설계사의 고객에 대한 의무

ㅇ 재무설계의 직업윤리에 관한 기본 규정

- 윤리규정 이해 및 준수

- 재무설계 업무수행기준 이해

- AFPKⓡ자격표장 사용기준 이해 및 준수

업무수행기준 단계별 내용과 프로세스 순서, 올바른 표장사용 용법

5차

은퇴설계

ㅇ 은퇴소득

- 적정은퇴생활비 개념 및 목표은퇴소득 결정

- 다양한 은퇴소득원을 활용한 은퇴소득 확보

ㅇ 은퇴설계 실행

- 은퇴설계 실행을 위해 필요한 정보 유형

- 총은퇴일시금 산정 및 은퇴자산 평가

- 은퇴자산 축적을 위한 자산배분전략

은퇴설계 실행 절차의 각 단계별 내용과 순서

6차

은퇴설계

ㅇ 공적연금

- 국민연금 가입자 구분

- 국민연금 가입자별 연금보험료와 가입기간

- 국민연금 급여의 종류와 산정방법

- 직역연금제도별 적용대상, 보험료, 급여

제도 내용, 요건 및 구체적인 수치

7차

은퇴설계

ㅇ 퇴직연금

- 퇴직급여제도

- 퇴직연금제도의 종류 비교

- 퇴직연금 포트폴리오의 점검과 연금지급방식

제도별 특징과 상호비교, 고객 사례와 연계된 활용방안

8차

은퇴설계

ㅇ 개인연금

- 세제적격연금(연금저축계좌)의 종류와 특징

- 세제비적격연금의 종류와 특징

- 은퇴저축을 위한 개인연금 활용방법

개인연금 종류별 특징과 상호비교

9차

부동산설계

ㅇ 부동산설계의 이해

- 부동산의 분류와 특성

ㅇ 부동산 경제 및 시장

- 부동산 수요와 공급 이해 및 영향을 미치는 요인 파악

- 부동산 가격규제의 효과 및 부작용

- 정부 시장개입이 부동산시장에 미치는 효과

수요공급 개념 및 경제환경 분석, 부동산 시장의 특성

10차

부동산설계

ㅇ 부동산 권리분석

- 부동산 물권의 종류 및 물권의 효력과 변동

- 부동산 공부의 종류와 구성요소 파악

- 부동산 경매와 공매의 개념 및 경매절차

부동산 물권 및 등기, 등기사항전부증명서